František Marek
Pravidla podnikání (business rules) jsou často rozptýlena v řídící dokumentaci, zakódovaná v informačních systémech, obsažená jen v myslích znalostních pracovníků. Dobrá architektura podnikání vyžaduje, aby tato pravidla byla spravována centralizovaně a samostatně.
Malé opakování
V tématu měsíce Architektura podnikání vymezil prof. Basl oblast Business Process Managementu (BPM) takto [i]:BPM je manažerská disciplína a technologie využívající pro procesně orientované řízení podniku jeho architekturu podnikání.
A tuto architekturu podnikání definoval následovně:Architektura podnikání je formalizace jeho komplexních struktur, sémantiky a hodnotového řetězce do business modelu. Ten musí zachytit základní rozměry podnikání – jeho cíle, pravidla, hodnototvorné procesy, jejich organizační, znalostní i IT zajištění ve všech jejich vazbách a dynamice změn.
V úvodním článku tématu měsíce února Strategie a BPM Ján Papula definuje strategii takto [ii]:Strategie definuje budoucí pozici podniku a pomocí měřitelných cílů vytyčuje cestu změny, která k ní vede. Je základem řízení změn podnikání, cílovým stavem jeho architektury a imperativem jeho business modelu.
Máme tedy k dispozici inženýrskou platformu pro řízení podniku – architekturu podnikání reprezentovanou business modelem a máme i její řídící vrchol – strategii. V tématu tohoto měsíce se podíváme na její druhý základní prvek – pravidla podnikání, business rules.
Co jsou pravidla podnikání
Je-li Michael Hammer praotcem Business Process Reingeneeringu (BPR), je otcem zakladatelem pravidel podnikání Ronald G. Ross. Přichází se svým konceptem na přelomu tisíciletí takřka totožným způsobem, jako se to stalo u reinženýringu – manifestem [iii]. Manifest obsahuje základní koncept, co pravidla jsou a jak k nim přistupovat. S ohledem na omezení daná vyhrazenými právy, není možné z dokumentu zkráceně citovat ani jednotlivá pravidla uvádět samostatně. Proto se musíme spokojit s parafrázováním a hned na začátku se pokusíme o jejich zjednodušenou definici:Pravidlo podnikání je deklarativní vymezení rozhodování na základě faktů, které ovlivňuje nastavení nebo průběh procesů.
Pravidla jsou tedy vyjádřena deklarativně, nejčastěji ve větách přirozeného jazyka, aby byla srozumitelná pro lidi z byznysu. Co nelze deklarovat, nemůže být pravidlo.
Nezávislost pravidel
Uvedená definice vychází z několika premis. Především – pravidla jsou byznys entitou sama o sobě, existují nezávisle na cílech, procesech, lidech... Lze je tedy definovat a spravovat samostatně [iv]. To je velmi závažné tvrzení s velkými praktickými dopady. Běžně totiž jsou pravidla „rozpuštěna“ do řady řídících dokumentů, ale i „zadrátována“ do informačních systémů. V možnosti spravovat pravidla nezávisle na ostatních entitách spočívá největší přínos nového přístupu k pravidlům. Procesy i informační systémy, které je podporují, mohou zůstat relativně stabilní. Postačí, aby na změnu podnikatelské situace reagovaly pouze pravidla.
Druhou premisou je nezávislost pravidel na tom, koho se týkají. Pravidla jsou definována nezávisle na konkrétních kompetencích, jsou tedy imunní jak k organizačním, tak k personálním změnám. Pravidla jsou dokonce nezávislá na míře závaznosti či vynutitelnosti – jak osobu, tak příslušnou závaznost je nutné přiřazovat dynamicky.Pokud pravidla vyseparujeme z procesů, organizačních dokumentů a informačních systémů, budeme je schopni rychle aktualizovat. Pak budou naše systémy velmi trvalé a přitom vitální.
Závaznost pravidel
Pokud jsme se již zmínili o závaznosti a tedy i vynutitelnosti pravidel, je dobré se podrobněji podívat, jaké úrovně existují a jaké sankce jejich porušení přináší. Existuje 6 úrovní vymahatelnosti pravidel, které lze samozřejmě kombinovat [v]:
Je nutné oddělit vlastní pravidla také od nápravných procedur, které jsou spuštěny při porušení pravidla.Závaznosti je tedy třeba přiřazovat k pravidlům jako jeden z jejich atributů.
Pravidla jako dokumentovaná znalost
Na tomto místě je třeba připomenout, že existuje celá oblast tzv. strukturálních pravidel. Ty popisují základní logiku podnikání a jako taková nemohou být porušena, mohou být pouze nepochopena.
Strukturální pravidla zachycují základní logiku tvorby přidané hodnoty v daném oboru podnikání či jinou základní logiku daného podnikání. Jsou esencí jeho fungování. Proto jsou relativně konstantní - mění se výhradně se změnou paradigmat příslušného oboru podnikání, což je ovšem dnes už přestává být výjimečné [vi].
Rozdělovat proto pravidla na strukturální, která jsou neměnná a operativní, která jsou dočasná a reagují na aktuální obchodní potřeby, přestává být dnes smysluplné, dokonce se může stát i nebezpečné. Můžeme totiž snadno přehlédnout, že došlo k posunu některého ze základních principů našeho podnikání.Pravidla jsou jednou z klíčových dokumentovaných znalostí podniku – popisují, co všechno o sobě, svém požadovaném chování a logice rozhodování podnik ví.
A to je další důvod, proč pravidla spravovat separátně od ostatních business entit, uceleně a provázaně.
Úrovně pravidel podnikání
Pravidla mohou být stanovena na různé úrovni architektury podnikání. Od té nejvyšší, kdy mohou být vyjádřena v poslání společnosti, přes úroveň celkového nebo dílčího nastavení podnikatelského prostředí, kdy specifikují podmínky, podle kterých musí být vystavěny procesy, po úroveň vlastního rozhodování v jednotlivých procesech, kde určují buď větvení nebo zpracování výjimek. A na této nejnižší úrovni pak také bývají nejčastěji aplikována přímo prostřednictvím informačních systémů.Pravidla se týkají různých úrovní řízení.
Na úroveň pravidel podnikání se můžeme podívat ještě jinou optikou – pohledem závažnosti dopadů, jaké pravidla mají a současně frekvencí, jak často je příslušné pravidlo aplikováno [vii].
Obrázek 1: Dopady pravidel
Velmi rozmanité úrovně pravidel vedou nejčastěji k nedorozuměním, co business rules jsou, mezi managementem a informatiky. Zatímco management vidí a chce spravovat pravidla zejména strategická a strukturální, lidé z IT zajímají pravidla operativní, neboť ty jsou většinou součástí informačních systémů.
Pravidla a IS
Servisně orientovaná architektura (SOA) koncept separace pravidel z komponent a jejich nezávislou správu velmi účinně podporuje [viii]. Pokud se podíváme na ucelenou platformu BPMS, vidíme, že Business Rules Engine (BRE) je její integrální součástí:
Obrázek 2: Platforma BPMS
Historicky jsou však pravidla rozptýlena v řadě informačních systémů (ERP počínaje) a jejich separace a soustředění na jedno místo, kde mohou být centrálně spravována a odkud mohou být volána jak jednotlivými službami, tak procesním enginem, pokud jde o pravidla v procesu, je velmi náročné.
K účinnému využití pravidel potřebujeme ve skutečnosti nejen repository, kde můžeme pravidla definovat a spravovat, a prostředí, kde je můžeme interpretovat (BRE). Pokud chceme pravidla, která se provádí velmi často, automatizovat, potřebujeme ještě jejich napojení na živou znalostní bázi, systém business intelligence (BI).
Pravidla a automatizace
Podívejme se ještě na pravidla z hlediska procesů. Zde mohou mít pravidla charakter jak systémový, kdy definují podmínky, kterým musí vyhovět design procesu, tak operativní, kdy tvoří vnitřní logiku rozhodování.
Vnitřně může u operativních pravidel jít buď o výpočty, o posuzování smyček a iterací nebo o odvozování a posuzování vzájemných vztahů.
Důvody pro automatizaci pravidla jsou dva:
Automatizace pravidel se stává jediným možným řešením pro situace, kdy zatížení procesu extrémně kolísá [ix].
Logika výpočtu nebo posuzování může být naprogramována a může být vysoce komplexní. Pokročilé systémy dnes využívají i fuzzy logiku. Velmi často se pro doplňování takovýchto pravidel používají analytické nadstavby nad datovými sklady využívající dolování dat a znalostí nebo jsou budovány systémy jako otevřené, které umožňují pravidla průběžně doplňovat či modifikovat podle rozšiřujícího se poznání a konkrétní obchodní situace. K automatizaci operačního rozhodování se hodí naopak rozhodování jako služba, tedy uzavřená oddělená komponenta, která vrátí výsledek podle zadaných vstupních parametrů. Uvedené přístupy mohou pomoci omezit nutnost přímého lidského zásahu a vytvořit tak procesy odolávající výkyvům zátěže.
Podpora rozhodování
Je jasné, že vždy zůstanou situace, kdy plně automatizované rozhodování nebude moci být využito, neboť míra možné automatizace je přímo úměrná znalostní náročnosti procesů [x]. Zde nastupují systémy pro podporu rozhodování postavené na prediktivních analýzách nebo adaptivní optimalizaci.
Dobrá praxe pro správu pravidel
Shrňme tedy osvědčené přístupy, které se při budování pravidel v rámci jednotné architektury podnikání, osvědčily:
Zdroje
[i] Josef Basl; Architektura podnikání; BPM portál – téma měsíce, 1/2008; ISSN 1802-5675; článek.
[ii] Ján Papula; Strategie a BPM; BPM portál – téma měsíce, 2/2008; ISSN 1802-5675; článek.
[iii] Business Rules Group; The Business Rules Manifesto: The Principles of Rule Independence; 2006; článek.
[iv] Barbara Von Halle, Larry Goldberg, John Zachman; Business Rule Revolution: Running Business the Right Way; 2006; ISBN 1600050131; kniha
[v] Ronald G. Ross; Principles of the Business Rule Approach; 2003; ISBN 0201788934; kniha
[vi] Michael E. Porter; Competitive Strategy: Techniques for Analyzing Industries and Competitors; 1998; ISBN 0684841487; kniha
[vii] Larry Goldberg; Strategic Decisions; 2008; článek
[viii] Ian Graham; Business Rules Management and Service Oriented Architecture; 2007; ISBN 0470027215; kniha
[ix] James Taylor; Business Decision Management; 2008; článek
[x] Jim Sinur; Prevalent Process Patterns Enable BPM Benefits Differently; 2008; článek
Klíčová slova (anglicky): Business Rules; Business Rules Engine; BRE; Business Intelligence; BI; Business Process Management; BPM; SOA; Business Decision Management; BDM.
Standardní citace tohoto příspěvku: František Marek; Pravidla podnikání; BPM portál – téma měsíce, 3/2008; ISSN 1802-5675; URL: http://bpm-tema.blogspot.com/2008/03/pravidla-podnikani.html
Pravidla podnikání
Pravidla podnikání
Pravidla podnikání (business rules) nejsou buzzword. Jsou tu s námi od nepaměti, stejně jako procesy. A byla byznysu tohoto světa zjevena takřka totožným způsobem, jako se to stalo u reinženýringu - manifestem (viz dole). Je-li Hammer praotcem BPR, je otcem zakladatelem pravidel podnikání Ronald G. Ross. A přichází se stejně geniálně triviálně tezí: Pravidla musí být abstrahována z procesů - procesy zůstávají, pravidla se mění podle podnikatelské situace.
Proč je toto doporučení tak zásadní a jak nám změní firmu, pokud ho budeme respektovat?
Typy pravidel podnikání
Podle Rosse existují 2 typy pravidel pravidel:
- strukturální pravidlo - popisuje základní logiku podnikání a jako taková nemůže být porušeno, může být jen nepochopeno.
- operativní pravidlo - popisuje logiku rozhodování, vyjadřuje příkazy nebo zákazy a může být porušováno
Finanční instituce může na základě informací v předložené žádosti buď úvěr poskytnout, odmítnout nebo si může vyžádat dodatečné informace. To jsou pravidla strukturální.
Operativní pravidla, kterých v praxi může být i několik stovek, jsme pro daný příklad zjednodušili na tyto:
- úvěr je poskytován pouze v rozmezí od 10 do 100 tis. Kč
- pro úvěry do 20 tis. Kč stačí, když žadatel nemá záznam v registru dlužníků
- pro úvěry od 20 do 50 tis. Kč musí mít žadatel navíc trvalý příjem
- pro úvěry od 50 do 100 tis. Kč musí žadatel předložit další podklady
Operativní pravidla, která tvoří vnitřní logiku rozhodování, mohou mít charakter:
- výpočtu. Logika výpočtu může být naprogramována a může být vysoce komplexní. Pokročilé systémy dnes využívají i fuzzy logiku. Velmi často se pro doplňování takovýchto pravidel používají analytické nadstavby nad datovými sklady využívající dolování dat a znalostí nebo jsou budovány systémy jako otevřené, které umožňují pravidla průběžně doplňovat či modifikovat podle rozšiřujícího se poznání a konkrétní obchodní situace.
- posuzování smyček a iterací. Např. žádost o úvěr nesmí být starší oproti doplňujícím údajům klienta o více než 10 dní.
- odvozování a vzájemných vztahů. Tato pravidla mohou sahat od jednoduchých otázek typu "Má tento klient u nás účet?" až po velmi komplexní vazby - pokud jde o opakovaný úvěr nad 50 tis. Kč, musí mít klient přiděleného osobního bankéře.
Právě poslední typ operativních pravidel je velmi zrádný. Kde končí operativní a začíná strukturální? Jde o trvalou business logiku nebo jen o obchodní rozhodnutí? Jde o otázku dost zásadní z hlediska BPM (např. pokud budeme modelovat výhradně strukturální pravidla a udržíme operativní logiku separátně, budou mít naše modely výrazně vyšší životnost a přitom budeme schopni rychle reagovat na obchodní požadavky) a IS (která logika bude "zadrátovaná", která customizovatelná a která vytvářená uživatelsky).
Pravidla vzájemných vztahů jsou zrádná ještě z jednoho důvodu. Často v sobě implikují závazky nebo podmínky, které nejsou ze zkoumané procesní logiky zřetelné. V našem případě např. ošetření vazeb mezi osobním bankéřem a bankou. Co se stane, když osobní bankéř dá výpověď?
Více.....
Vymahatelnost pravidel
Pokud základní rozdíl mezi strukturálními a operativní pravidly je v tom, že strukturální pravidla nemohou být porušena, stojí za to zkoumat i to, nakolik jsou operativní pravidla závazná a jaké sankce jejich porušení přináší. Existuje 6 úrovní vymahatelnosti pravidel, které lze samozřejmě kombinovat:
- absolutní pravidlo. Pokud je porušení pravidla zjištěno, vždy automaticky následuje trest.
- vyšší rozhodnutí. Porušení pravidla je oznámeno pracovníku s vyšší pravomocí a ten má právo udělit trest.
- oprávnění k porušení. Pracovník se specifickým oprávněním může pravidlo porušit.
- výjimky. Pracovník může v konkrétním případě výjimečně rozhodnout, že pravidlo poruší.
- zdůvodnění. Pracovník může pravidlo porušit, ale musí toto porušení zdůvodnit.
- doporučení. Pokud pracovník porušuje pravidlo, je mu to připomenuto.
Dobrou praxí je důsledné oddělování vlastních pravidel od nápravných procedur, které jsou spuštěny při porušení pravidla.
Manifest pravidel podnikání
(The Business Rules Manifesto)
Version 2.0, November 1, 2003. Edited by Ronald G. Ross.
Article 1. Primary Requirements, Not Secondary
1.1. Rules are a first-class citizen of the requirements world.
1.2. Rules are essential for, and a discrete part of, business models and technology models.
Article 2. Separate From Processes, Not Contained In Them
2.1. Rules are explicit constraints on behavior and/or provide support to behavior.
2.2. Rules are not process and not procedure. They should not be contained in either of these.
2.3. Rules apply across processes and procedures. There should be one cohesive body of rules, enforced consistently across all relevant areas of business activity.
Article 3. Deliberate Knowledge, Not A By-Product
3.1. Rules build on facts, and facts build on concepts as expressed by terms.
3.2. Terms express business concepts; facts make assertions about these concepts; rules constrain and support these facts.
3.3. Rules must be explicit. No rule is ever assumed about any concept or fact.
3.4. Rules are basic to what the business knows about itself -- that is, to basic business knowledge.
3.5. Rules need to be nurtured, protected, and managed.
Article 4. Declarative, Not Procedural
4.1. Rules should be expressed declaratively in natural-language sentences for the business audience.
4.2. If something cannot be expressed, then it is not a rule.
4.3. A set of statements is declarative only if the set has no implicit sequencing.
4.4. Any statements of rules that require constructs other than terms and facts imply assumptions about a system implementation.
4.5. A rule is distinct from any enforcement defined for it. A rule and its enforcement are separate concerns.
4.6. Rules should be defined independently of responsibility for the who, where, when, or how of their enforcement.
4.7. Exceptions to rules are expressed by other rules.
Article 5. Well-Formed Expression, Not Ad Hoc
5.1. Business rules should be expressed in such a way that they can be validated for correctness by business people.
5.2. Business rules should be expressed in such a way that they can be verified against each other for consistency.
5.3. Formal logics, such as predicate logic, are fundamental to well-formed expression of rules in business terms, as well as to the technologies that implement business rules.
Article 6. Rule-Based Architecture, Not Indirect Implementation
6.1. A business rules application is intentionally built to accommodate continuous change in business rules. The platform on which the application runs should support such continuous change.
6.2. Executing rules directly -- for example in a rules engine -- is a better implementation strategy than transcribing the rules into some procedural form.
6.3. A business rule system must always be able to explain the reasoning by which it arrives at conclusions or takes action.
6.4. Rules are based on truth values. How a ruleís truth value is determined or maintained is hidden from users.
6.5. The relationship between events and rules is generally many-to-many.
Article 7. Rule-Guided Processes, Not Exception-Based Programming
7.1. Rules define the boundary between acceptable and unacceptable business activity.
7.2. Rules often require special or selective handling of detected violations. Such rule violation activity is activity like any other activity.
7.3. To ensure maximum consistency and reusability, the handling of unacceptable business activity should be separable from the handling of acceptable business activity.
Article 8. For the Sake of the Business, Not Technology
8.1. Rules are about business practice and guidance; therefore, rules are motivated by business goals and objectives and are shaped by various influences.
8.2. Rules always cost the business something.
8.3. The cost of rule enforcement must be balanced against business risks, and against business opportunities that might otherwise be lost.
8.4. More rules is not better. Usually fewer good rules is better.
8.5. An effective system can be based on a small number of rules. Additional, more discriminating rules can be subsequently added, so that over time the system becomes smarter.
Article 9. Of, By, and For Business People, Not IT People
9.1. Rules should arise from knowledgeable business people.
9.2. Business people should have tools available to help them formulate, validate, and manage rules.
9.3. Business people should have tools available to help them verify business rules against each other for consistency.
Article 10. Managing Business Logic, Not Hardware/Software Platforms
10.1. Business rules are a vital business asset.
10.2. In the long run, rules are more important to the business than hardware/software platforms.
10.3. Business rules should be organized and stored in such a way that they can be readily redeployed to new hardware/software platforms.
10.4. Rules, and the ability to change them effectively, are fundamental to improving business adaptability.
Originál pravidel "The Principles of Rule Independence" je uveřejněn zde:
http://www.businessrulesgroup.org/brmanifesto.htm
Příspěvky
